KYC/LCB-FT
Une relation client sécurisée
Les processus KYC/LCB-FT sont des obligations pour les établissements financiers. Confrontés à des évolutions règlementaires de plus en plus contraignantes, vous devez, sans cesse, faire évoluer vos dispositifs : collecte de justificatifs et d’informations sur vos clients lors de l’entrée en relation, maintien du dossier à jour, mise en place de contrôles permanents.
Mal maitrisé ? Il présente un risque règlementaire important avec des sanctions et un risque d’image.
Mal conçu ? Il peut être jugé trop intrusif et dégrader la relation client.
Notre solution KYC/LCB-FT
Mettre la base client en conformité
KYC - REMEDIATION
DIAGNOSTIC DES DOSSIERS CLIENTS
Analyser les dossiers clients pour identifier les documents et informations manquantes
CAMPAGNES DE REMEDIATION
Contacter et mettre à jour les dossiers non conformes avec le canal le plus adapté (SMS, email, courrier)
COLLECTE DES DOCUMENTS
Collecter les pièces et les informations nécessaires via un portail Selfcare. Possibilité d’envoyer des justificatifs papier à notre service courrier
Contrôler les nouveaux clients
KYC - ON-BOARDING
COLLECTE DES DOCUMENTS
Collecter les pièces et les informations nécessaires via un portail Selfcare. Possibilité d’envoyer des justificatifs papier à notre service courrier
CONTRÔLE DE 100% DES PIECES PENDANT LA CONNEXION AU PORTAIL
La majorité des pièces sont contrôlées automatiquement en temps réel.
Les pièces nécessitant une vérification manuelle peuvent être contrôlées pendant le temps de session afin de faciliter l’Onboarding
Maintenir la base client en conformité
KYC - ON-GOING
SCREENING ET SCORING DES CLIENTS*
Surveillance continue des dossiers clients (Fin de validité des documents, PEP, Sanctions, Adverse Média, bénéficiaires effectifs).
Algorithme de Scoring
Déclenchement d’alertes et/ou demande de justificatifs.
COLLECTE DES DOCUMENTS
Collecter les pièces et les informations nécessaires via un portail Selfcare. Possibilité d’envoyer des justificatifs papier à notre service courrier
Découvrez les innovations apportées par Luminess et ses partenaires dans le déploiement de solutions KYC qui incluent la Blockchain. Lors du webinaire organisé par Option Finance, Luminess (anciennement Jouve) et Archipels ont démontré comment une telle solution technologique permet d'améliorer l'expérience client, d'augmenter le niveau de confiance, tout en garantissant la conformité des données.
Des partenariats pour renforcer nos expertises
Une fiabilité de 100% sur les procédures de KYC
Luminess a choisi de s’appuyer sur la plateforme de certification documentaire basée sur la technologie blockchain d’Archipels.
Cette technologie unique permet de conforter, solidifier et compléter les processus de contrôle de conformité des données. Ce dispositif garantit une authenticité à 100%, en vérifiant, par exemple la conformité d’une facture Engie fournie par un client.
Une lutte contre la fraude renforcée
Luminess renforce sa solution Data Capture RealTime, qui vérifie en temps réel les pièces justificatives par la solution biométrique entièrement passive et temps réel d'Unissey qui permet de détecter toute attaque d’usurpation de visage, sans friction pour l’utilisateur.
Des gages de sécurité supplémentaires de lutte contre la fraude, particulièrement utiles lors des entrées en relation.
Nos cas clients
Crédit agricole d'Île-de-France
Société Générale
Nous développons sans cesse de nouveaux algorithmes pour rendre nos traitements anti fraude plus efficaces.
Ils nous font confiance
