Optimisez votre mise en conformité KYC et KYB avec Luminess
Le processus KYC : une obligation incontournable
Le KYC, un processus douloureux
L’analyse du KYC est l’une des composantes principales du contrôle LCB-FT. C’est un dispositif efficace mais contraignant : une collecte d’informations chronophage, des délais de validation longs avec un impact sur l'expérience client, des coûts de non-conformité importants, un processus complexe pour les entreprises…
A cela s'ajoute une évolution constante des réglementations qui nécessite une mise à jour régulière des procédures.
Luminess, votre allié pour la conformité
Luminess vous garantit la conformité réglementaire avec un processus de vérification d’identité performant et automatisable pour les personnes physiques et les personnes morales, grâce à sa solution Know Your Business (KYB).
La conformité KYC et KYB plus simple, plus rapide
L'Intelligent Document Processing au service de vos processus
Notre solution intervient à toutes les étapes, de l’entrée en relation à la remédiation en passant par le contrôle périodique et permet de piloter les processus de recueil et de vérification des personnes physiques et morales.
Grâce à des technologies d’Intelligent Document Processing et notre expertise métier, KYB by Luminess garantit une vérification fiable, rapide et conforme aux exigences réglementaires afin de gagner en efficacité opérationnelle :
- Collecte et vérification de complétude des dossiers automatisés ;
- Extraction des données et validation des documents (pièces d’identité, justificatifs de domicile, KBIS, statuts d’entreprise…) ;
- Piste d'audit pour assurer la mise en conformité ;
- Expérience utilisateur optimisée grâce à un onboarding digital fluide et sécurisé.
Des services complets
KYB by Luminess vous permet de récupérer les documents et de traiter les données affiliées pour sécuriser la relation d’affaire avec une personne physique ou une personne morale. Notre plateforme repose sur 3 briques essentielles :
- Une brique"règlementaire" composée d’une bibliothèque de documents KYC et KYB déjà paramétrée selon le type de tiers ou de forme juridique à contrôler. Cette base peut être agrémentée par des documents spécifiques selon le besoin ;
- Une brique "diagnostic" pour s’assurer de la complétude des dossiers via la sollicitation des tiers ou l’appel à des bases externes ;
- Une brique "contrôle" pour contrôler et consolider des données grâce à des services Luminess automatisés ou des bases externes.
Une offre complète clé en main
Des services tout au long de votre processus
Notre plateforme KYB est composée de différents services (connexion à des bases externes, sollicitation des tiers, portail de dépôt, traçabilité des contrôles, reporting...) afin d'améliorer la mise en conformité de vos clients selon vos besoins :
- Remédiation : construisez votre campagne de remédiation via un diagnostic de votre base documentaire client et définissez le niveau de communication souhaité et le degré de priorité des dossiers à traiter ;
- Entrée en relation : améliorez l’expérience utilisateur de vos nouveaux clients en réduisant les délais de traitement ;
- Contrôle périodique : réalisez un audit de conformité de vos clients, de façon récurrente sur toute la durée de votre relation d’affaire.
Des services sur étagère
Notre solution vous fait gagner en autonomie grâce à une multitude de technologies et de services : analyse de complétude, classification automatique de documents, extraction d'informations, intelligence artificielle, garantie humaine...
Fiche produit
Pour en savoir plus sur notre solution KYB, vous pouvez télécharger notre fiche produit.
Pourquoi faire appel à nous ?
Une expertise vérifiée en conformité et contrôle documentaire
Expert en gestion des données et transformation digitale, nous automatisons le KYC et la conformité des entreprises
Une approche hybride
Nous combinons plusieurs technologies (IA, Machine Learning, NLP...) et garantie humaine pour une plateforme adaptée à vos besoins
Une plateforme flexible et personnalisable
Pour orchestrer et digitaliser l'ensemble de vos processus KYC (entrée en relation, remédiation, contrôle périodique) pour les personnes physiques et les personnes morales
Une entreprise souveraine et certifiée
Des datacenters en propre à Mayenne et Laval et des solutions certifiées (SecNumCloud, ISO 27001, NF461, NF544, HDS, RGPD...)
KYB en quelques chiffres
millions
de documents traités avec la solution d’IDP Luminess Data Capture, incluse dans le KYB
millions
de dossiers traités par la plateforme KYB Luminess
Taux maximal de remédiation chez nos clients banque et assurance selon leurs besoins